Pinigų plovimo prevencija, sankcijų įgyvendinimas ir vidaus kontrolė
Padedame finansų įstaigoms ir kitoms įmonėms įgyvendinti atitikties reikalavimus kasdienėje veikloje. Vertiname rizikas, rengiame procedūras, tobuliname kontrolės priemones ir padedame pasirengti priežiūros institucijų patikrinimams.
Sprendimus pritaikome jūsų veiklai, klientams ir komandos galimybėms.
2026 m. spalio mėn. pirmoje pusėje naujų ES AML teisės aktų nekilnojamojo turto sektoriuje nebuvo priimta. Svarbiausios temos lieka pasirengimas 2027–2029 m. įsigaliojančiam Reglamentui (ES) 2024/1624 ir Direktyvai (ES) 2024/1640, kurie aprėpia plačią nekilnojamojo turto AML prievolių plėtrą ir nacionalinių informacinių portalų steigimą. Nekilnojamojo turto profesionalams rekomenduojama stebėti vietinį teisės aktų perkėlimą, atnaujinti politiką pagal kliento sandorio ketinimą kaip AML trigery, bei sistemų pasirengimą išplėstiems klientų patikrinimams ir naudos gavėjų atskleidimui.
Iki spalio 26 d. paskelbtos svarbiausios žinios: AMLA pateikė standartų projektus, ES išplėtė sankcijų sąrašus, Lietuva pradėjo ruoštis MONEYVAL vertinimui. Taip pat aptariame „TransferGo Lithuania“ pritaikytą mokėjimų autentifikavimo išimtį ir istorinę TD Bank bylą.
Padedame nustatyti trūkumus, pasirinkti jų šalinimo prioritetus ir įgyvendinti sprendimus. Darbų apimtį ir rezultatą sutariame prieš pradėdami projektą.
01
Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencija
Atliekame visos įmonės veiklos rizikos vertinimą, rengiame ir atnaujiname politikas bei procedūras. Padedame organizuoti klientų pažinimą, sustiprintą patikrinimą, operacijų stebėseną ir informacijos teikimą atsakingoms institucijoms.
02
Tarptautinių sankcijų įgyvendinimas
Vertiname sankcijų riziką, rengiame patikrų ir galimų sutapimų nagrinėjimo procedūras. Padedame analizuoti nuosavybės bei kontrolės ryšius ir spręsti praktinius sankcijų taikymo klausimus.
03
Valdysena ir vidaus kontrolė
Padedame aiškiai paskirstyti valdymo organų ir darbuotojų atsakomybes, organizuoti kontrolės funkcijas bei informacijos teikimą vadovybei. Vidaus kontrolės priemones pritaikome įmonės dydžiui, veiklai ir rizikai.
04
Nepriklausomi atitikties vertinimai
Vertiname pinigų plovimo prevencijos ir vidaus kontrolės priemonių tinkamumą bei veikimą. Pateikiame nustatytus trūkumus, jų reikšmingumo vertinimą ir rekomendacijas. Padedame parengti trūkumų šalinimo planą su atsakingais asmenimis ir terminais.
05
Nuolatinė atitikties pagalba
Padedame spręsti kasdienius pinigų plovimo prevencijos ir atitikties klausimus, atnaujinti dokumentus bei organizuoti kontrolės priemones. Galime papildyti jūsų vidaus komandą arba teikti sutartos apimties išorinę pagalbą.
06
Mokymai
Rengiame darbuotojams, vadovams ir valdybų nariams skirtus pinigų plovimo prevencijos, sankcijų ir valdysenos mokymus. Turinį pritaikome dalyvių funkcijoms ir praktinėms situacijoms. Mokymai vyksta tiesiogiai arba „Legalogix Academy“ platformoje.
Kaip dirbame
1
Įvertiname situaciją
Susipažįstame su jūsų veikla, dokumentais ir taikomomis kontrolės priemonėmis. Nustatome, kur kyla didžiausia rizika ir ką reikia išspręsti pirmiausia.
2
Parengiame ir įgyvendiname sprendimus
Sutariame darbų planą. Rengiame arba atnaujiname dokumentus, padedame paskirstyti atsakomybes ir pritaikyti kontrolės priemones kasdieniam darbui.
3
Patikriname taikymą
Vertiname, kaip sutartos priemonės taikomos praktikoje. Aptariame likusius trūkumus, tolesnius veiksmus ir darbuotojų mokymo poreikį.
Kam padedame
Finansų sektoriaus įmonėms
Elektroninių pinigų ir mokėjimo įstaigoms, bankams, kredito unijoms, kriptoturto paslaugų teikėjams bei kitiems finansų rinkos dalyviams.
Kitų sektorių įmonėms ir specialistams
Nekilnojamojo turto agentūroms ir brokeriams, apskaitos bei mokesčių konsultavimo įmonėms, teisinių ir įmonių steigimo paslaugų teikėjams bei kitiems subjektams, kuriems taikomi pinigų plovimo prevencijos reikalavimai.
Įrankiai ir mokymai jūsų komandai
Kuriame skaitmeninius įrankius ir mokymus, padedančius organizuoti atitikties darbus, rinkti informaciją ir ugdyti darbuotojų žinias.
AMLCycle
Pinigų plovimo prevencijos platforma nekilnojamojo turto agentūroms ir jų komandoms.
Klientų klausimynai ir dokumentų surinkimas vienoje vietoje.
Kliento, jo atstovų ir naudos gavėjų informacijos tvarkymas.
Kliento rizikos vertinimo ir patikrų organizavimas.
Atliktų veiksmų, dokumentų ir priimtų sprendimų istorija.
„Legalogix“ steigėjas, teisininkas ir atitikties konsultantas.
Daugiau nei 20 metų profesinės patirties viešajame ir privačiame sektoriuose. Patirtis apima teisines konsultacijas, vadovavimą licencijuotai elektroninių pinigų įstaigai, darbą valdyboje ir pinigų plovimo prevencijos sistemų vertinimą.
